Банки на Каймановых островах предлагают широкий выбор счетов в соответствии с вашими потребностями. Вы можете связаться с банком Каймановых островов через Интернет, чтобы организовать конфиденциальную консультацию для обсуждения ваших потребностей, хотите ли вы открыть счет в офшорном банке, счет в инвестиционном фонде или очень престижный частный банковский счет, банк Каймановых островов может предоставить счет, идеально подходящий для вас. деловые и частные нужды.
Шаги
Часть один из 2: Ознакомьтесь с общей информацией и требованиями
- один Ознакомьтесь с налоговым законодательством вашей страны. Знайте штрафы и тюремное заключение за уклонение от местных налоговых обязательств за счет использования оффшорных банковских услуг. Если вы облагаетесь налогом на доход по всему миру, незаконно не сообщать о доходах, полученных на офшорном банке / инвестиционном счете, даже если в этой стране может не взиматься добавленный налог.
- Если вы намерены открыть оффшорный счет на Каймановых островах, чтобы обойти налоговое законодательство, вы не можете сделать это на законных основаниях. Если вас поймают на уклонении от налогового законодательства при размещении денег на оффшорном счете, вам могут грозить различные гражданские и уголовные санкции, включая конфискацию денег и возможное тюремное заключение.
- 2 Разберитесь в различиях между оффшорным счетом и инвестиционным счетом. Наличие банковского счета и инвестиционного счета - это две разные вещи, каждая из которых имеет разные налоговые последствия.
- Оффшорные банковские счета управляются банками и предлагают традиционные услуги, связанные с открытием банковского счета: расходование, получение и перевод средств, а также получение некоторых форм процентов. Если вы просто хотите хранить деньги на оффшорном счете, возможно, вам подойдет банковский счет.
- Оффшорные инвестиционные счета управляются инвесторами и могут хранить деньги в разных валютах, а также акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Они обеспечивают большую гибкость, чем банковские счета, но могут иметь более высокие комиссии. Если вы хотите хранить активы в дополнение к наличным деньгам за рубежом, инвестиционный счет может быть вашим лучшим выбором.
- 3 Поймите, что вам не нужно ехать на Каймановы острова, чтобы открыть счет. Счета могут быть открыты по почте, что исключает необходимость посещения Каймановых островов для открытия счета. Кроме того, ряд услуг, таких как интернет-банкинг, хранение почты,кредитные картыи на этих счетах можно настроить варианты инвестирования.
- 4 Найдите банк Каймановых островов с конкурентоспособными ставками. Вы можете использовать Интернет или написать в местное посольство Великобритании, чтобы получить список банков Каймановых островов. Используйте такие поисковые запросы, как «Частный банковский счет Каймановых островов», если вы хотите внести депозит на сумму более 300 000 долларов США, или «Банковский счет Каймановых островов», «Банковское дело на Кайманах», «Банки Каймановых островов» для банков Каймановых островов, которые принимают меньше для открытия счетов. Частные банки Каймановых островов больше занимаются инвестициями и управлением портфелем, чем обычными банковскими операциями.
- Спросите каждый банк, с которым вы разговариваете, какие комиссии связаны с открытием банковского счета. Используйте эти сборы для поиска конкурентоспособных цен. Эти сборы не могут быть незначительными. Создание оффшорной учетной записи может стоить от 500 до 1000 долларов.
- 5 Спросите у банков, требуется ли им штамп «апостиль». Штамп апостиль - это особый вид свидетельства, которое вам может потребоваться в рамках международного договора. Если вам необходимо показать штамп апостиля, вам нужно будет посетить ваше государственное учреждение, чтобы получить государственную или национальную версию этого штампа, прежде чем продолжить процесс подачи заявления.
- 6 Спросите список требований, необходимых для создания учетной записи. Требования обычно устанавливаются, чтобы избежать отмывания денег, мошенничества или других законных или иных незаконных действий, связанных с международным переводом денег. Эти требования могут включать:
- Финансовые отчеты из вашего текущего банка, чтобы доказать удовлетворительные отношения.
- Выписка из заработной платы с текущей работы.
- Удостоверение личности.
- Копия вашегозаграничный пасспорт. (Может отличаться от документа, удостоверяющего личность.)
- Подтверждение проживания.
- Описание предполагаемого использования денег.
- 7 Обратите внимание, что для некоторых, а не для всех оффшорных банковских счетов может потребоваться гораздо меньше доказательств и гораздо меньше информации. Банки, которые не задают вопросов или не требуют большого количества документов, существуют не просто так: многие люди предпочитают постоянно ими пользоваться. Если ваше намерение при открытии банковского счета на Каймановых островах состоит в том, чтобы оставаться чистым и законным, вы можете найти в своих интересах держаться подальше от этих учреждений ...
- 8 Подготовьтесь к другим требованиям, установленным банковскими учреждениями, которые действуют как меры безопасности. Из-за возросшей гласности и тщательности за последние годы оффшорные банки начинают задавать больше вопросов и получать больше доказательств. В следующих случаях будьте готовы предоставить дополнительную информацию:
- Вам может потребоваться предоставить контракты на продажу, если деньги, которые вы вкладываете, поступают от сделки с недвижимостью или крупного коммерческого предприятия.
- Возможно, вам потребуется предоставить письмо от вашей страховой компании, если деньги, которые вы вкладываете, поступают по договору страхования.
- Вам часто нужно предоставить письмо от исполнителя наследства, если деньги, которые вы вносите, являются наследством.
Часть 2 из 2: Используйте свой оффшорный банковский счет
- один По возможности выберите, в какой валюте вы хотите, чтобы ваши деньги хранились. Одно из преимуществ наличия оффшорного банковского счета - это возможность выбирать, в какой валюте хранятся ваши деньги. Однако это имеет свои основные преимущества и недостатки.
- Преимущество хранения денег в иностранной валюте - это возможность застраховаться от обесценивания или нестабильности валюты. Если ваша валюта нестабильна и / или постоянно теряет ценность, этот бонус может быть значительным преимуществом.
- Недостатком хранения денег в иностранной валюте является то, что вы можете подпадать под действие иностранного налогового законодательства, и вам придется платить за обмен валюты.
- 2 Узнайте, как внести средства на свой счет. Большинство современных оффшорных банковских счетов осуществляют переводы электронным переводом. Многие офшорные банки не принимают иностранные чеки, и носить с собой деньги может быть непрактично и / или опасно.
- Выбирайте конкурентоспособные ставки, поскольку банки обычно взимают комиссию за банковский перевод при внесении денег. Если вы можете найти банк, который не взимает комиссию за банковский перевод, вы можете рассмотреть возможность банковского обслуживания в этом учреждении.
- 3 Узнайте, как вывести средства со своего счета. Хотя большинство банков выпускают дебетовую карту, связанную с вашим счетом, вам может потребоваться оплатить комиссию, чтобы снять средства с вашего банковского счета.
- Оффшорные банки обычно не выдают чеки для снятия средств из соображений конфиденциальности. Кроме того, чеки, выписанные на иностранные счета, часто не принимаются другими банковскими учреждениями.
- По этой причине рассмотрите возможность хранения денег на двух счетах: одном оффшорном счете и одном внутреннем счете. Вы сможете переводить средства с оффшорного счета на внутренний счет, где вам не придется сталкиваться с неизвестными неприятностями.
Вопросы и ответы сообщества
Поиск Добавить новый вопрос- Вопрос Могу ли я хранить украшения в своем аккаунте? Чтобы хранить там вещи, попросите банк предоставить шкафчик, который вы можете арендовать ежегодно бесплатно, или плату в соответствии с правилами банка.
- Вопрос Как мне получить сберегательный счет с хорошими процентами? Я обнаружил, что кредитные союзы обычно имеют более высокие процентные ставки по сберегательным счетам.
- Вопрос Как мне открыть текущий счет на Каймановых островах для компании Cayman Incorporated? Вам потребуется следующее: Полные регистрационные документы; банковские справки из действующего банка; письмо с описанием бизнеса и причин, по которым требуется учетная запись; Устав и Учредительный договор, заверенный нотариально; реестр членов, должностных лиц и директоров, заверенный зарегистрированным офисом или нотариусом; протокол первого собрания директоров, также заверенный зарегистрированным офисом; и личность каждого конечного бенефициарного владельца, директора и подписавшего (это должно подтверждаться заверенной копией их паспортов и подтверждением адреса проживания).
- Вопрос. Могу ли я получить список оффшорных банков, которые не запрашивают слишком много информации и имеют низкую комиссию за открытие счета или ее не взимают? Используйте Grand Exchange, только убедитесь, что находитесь в мире только для членов.
- Вопрос Каковы типичные процентные ставки для сберегательных счетов на Каймановых островах? Процентные ставки могут меняться ежедневно, хотя графики можно получить во многих крупных банках. Однако минимальная процентная ставка должна быть около 0,010.
- Могу ли я открыть личный банковский счет на Каймановых островах из Ливана, чтобы снимать с него и обратно на брокерский счет в США? Ответ
- Может ли канадская корпорация открыть банковский счет на Каймановых островах? Ответ
- Как мне открыть заграничный счет в США из Китая? Ответ
- Лучший банк на Каймановых островах для внесения средств без лишних вопросов? Ответ
Реклама
видео . Используя эту службу, некоторая информация может быть передана YouTube.
подсказки
- Чтобы найти банк Каймановых островов, используйте Интернет или вы можете написать в местное посольство Великобритании для получения списка банков Каймановых островов.
- Убедитесь, что в выбранном вами банке есть услуги интернет-банкинга.
- Специалисты по работе с клиентами могут быть назначены говорящими на английском, французском, испанском, немецком, итальянском, русском и арабском языках, и услуга может быть адаптирована к вашим потребностям.
Реклама
Предупреждения
- Ожидайте, что вас спросят, откуда у вас деньги.
